Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Инструкция по покупке и продаже ценных бумаг

Прежде чем начинать разговор об инвестициях в акции, следует разобраться с базовыми понятиями. Начнем с того, что такое акции, чем они выгодны и зачем люди в них инвестируют. А после изучения этой базы перейдем уже к другим, более интересным вопросам.

Но не всех интересуют доли компаний. Так что лучше поговорим на языке денег. Каждый, кто приобретает акцию, вправе рассчитывать на дивиденды – долю от прибыли компании.

В зависимости от того, насколько финансово успешным был год, компания формирует прибыль, которую в большинстве своем тратит на дивиденды по акциям. И это все об обыкновенных акциях – их большинство.

Итак, что мы имеем.

Акция – долевая ценная бумага, которая гарантирует долю в компании и прибыль, в соответствии с % от основного числа акций. Интересно еще и то, что акционеры не отвечают по обязательствам компании, что делает их очень привлекательным для инвестиций.

Теперь поговорим о преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Надежность. Акции являются одним из самых надежных видов инвестирования в сегодняшнем высокорисковом финансовом мире. С увеличением популярности опционов, рынка валют и появлением различных теневых схем вроде финансовых пирамид, обычная и уже относительная старая торговля акциями является одним из самых высоконадежных способов получения прибыли.

Главная особенность торговли акциями, как и в целом игры на бирже – вы играете против таких же трейдеров, а значит изначально у вас шансы 5050 (если убрать за скобки отсутствие опыта и навыков). Следовательно, улучшая свои знания, повышая умения и приобретая опыт, вы сможете значительно повысить свои шансы на успех и гораздо чаще будете выходить в плюс.

Популярность. Торговля акциями достаточно популярна в Европе и Америке. Американцы, к примеру, имеют самый большой нерегулируемый рынок акций – это значит, что некоторые ценные бумаги неизвестных компаний вы можете приобрести за бесценок в каком-нибудь гараже.

Популярность на западе какого-либо финансового инструмента означает, что он приносит прибыль, если уметь им грамотно пользоваться. Американские акции приносят в некоторые семьи порядка 30-70% от семейного бюджета.

Государственное регулирование. Торговля на бирже очень жестко регулируется со стороны Центрального банка. И здесь имеется в виду не обычная торговля через Forex-брокеров, а официальная торговля через банки.

С помощью кредитных организаций вы сможете получить доступ к рынку ценных бумаг за комиссионные, и брокер будет действительно заинтересован в вашей успешности, ведь в зависимости от объема сделок, он сможет получить дополнительную прибыль.

Масштабирование. Торговля акциями идеально поддается масштабированию. Это значит, что научившись играть с маленькой суммой, вы впоследствии сможете увеличить свой счет и точно так же торговать только бОльшими объемами без уменьшения доходности.

Доходность. Этот пункт почти предпоследний, потому что акции хоть и являются самым доходным финансовым инструментом (кроме валюты), но уступают прямым вложениям в компании, собственному бизнесу и прочим современным способам заработка.

Но как пассивный доход, инвестиции в акции компании окажутся намного выше, чем большинство способов, вроде покупки недвижимости, золота, облигаций и прочих популярных способов вложения.

Возможности. Инвестиции в акции предоставляют широкие возможности для заработка. Вы можете специализироваться на одной нише и совершать сделки только внутри ее и благодаря этому зарабатывать.

Можете заняться игрой на акциях, и зарабатывать до 5-7% в день. А можете просто купить акции одной известной компании и до конца жизни получать с них дивиденды. Покупка акций – неограниченное поле для возможностей.

Но помимо плюсов есть и ряд минусов.

Риски. Очень важно сразу сказать о рисках.

Требуются специфические знания. Без знаний никуда. Каждый, кто хоть раз видел графики цен на ценные бумаги, понимает, что разобраться в них достаточно сложно. Но еще сложнее бывает предсказать, куда двинется рынок в том или ином случае.

Постоянная динамика. Сделки происходят каждую секунду. И из-за этого цены на ценные бумаги постоянно колеблются, что создает вечную динамику. Даже периоды затишья сопровождаются ежечасным и даже ежеминутным изменением цены.

Менее надежны, чем облигации. Здесь нужно немного сравнить акции и облигации. Облигации – одна из самых надежных ценных бумаг. Государственные облигации даже развивающихся стран имеют рейтинг, сравнимый с самыми надежными бумагами корпораций мира.

Акции по сравнению с такой железобетонной надежностью, являются достаточно рискованным инструментом. Но доходность облигаций редко превышает банковские депозиты более чем на 4-5%, но нам ведь этого недостаточно.

Требуются финансовые ресурсы. Для того чтобы полноценно инвестировать в акции, нужно как минимум 5 тысяч долларов. Да, новички могут начинать и с 500-1000 долларов, но прибыль первое время будет невелика.

Грамотные инвесторы вкладывают 5-10 тысяч, и потом с течением времени масштабируют свой торговый счет, получая прибыль и еще имея средства для расширения торговли. Но при минимальных средствах придется потратить 2-4 года без прибыли просто для того чтобы довести свой торговый счет до нормальных, весомых размеров.

В России есть два способа начать торговлю на рынке акций: через биржу и брокеров, или же вложив свои средства в ПИФ. Инвестировать с помощью ПИФов достаточно просто: вам потребуется заключить договор с компанией, купить в ней пай, и дождаться получения прибыли.

Шаг 1. Изучение рынка. 

Для того чтобы начать торговлю акциями необходимо получить хотя бы базовые знания. Без набора определенных навыков и понятий, вы не сможете грамотно инвестировать, не говоря уже о том, чтобы играть на бирже. Именно поэтому приобретение основ – первый шаг на пути к цели.

Что необходимо изучить: базовые понятия, основные стратегии инвестирования, отличия современного инвестирования от финансовых операций 20-ого века, посмотреть основные тенденции развития фондового рынка, и желательно пообщаться с более опытными инвесторами на тему преодоления психологических барьеров.

Нелишним будет потратить свое время на изучение психологии масс – это даст понимание того, как работает рынок в том или ином случае, и даст небольшое преимущество перед теми, кто больше полагается на цифры, а не на психологию.

Шаг 2. Регистрация у брокера.

Почему вы захотите инвестировать

Для того чтобы начать торговлю, необходимо зарегистрироваться в банке или специализированной компании, которая от вашего имени будет осуществлять торговлю на рынке акций. Не нужно думать, что операции будут совершаться без вашего ведома.

Вся торговля перешла в онлайн и это позволяет своевременно реагировать даже используя брокерские услуги. Именно поэтому вам нужно выбрать хорошую компанию, установить на компьютер их торговый терминал, потратить 1-2 дня на то, чтобы разобраться, как в нем все работает, и после этого приступить к торговле.

Примерно через 3-4 дня после того, как вы нашли брокера, вы сможете уже грамотно отдать первое распоряжение на покупку акций.

Шаг 3. Анализ рынка и поиск вариантов. 

На этом этапе можно приступать к полноценному анализу рынка. В течение 2-7 торговых сессий вам необходимо присмотреться к движению ценных бумаг. В каких случаях цены повышаются, в каких понижаются. Желательно связать это или с экономическими событиями, о которых могут говорить в профильных СМИ либо технических, о которых свидетельствуют изменения графика цен.

Поиск подходящего варианта – одновременно самая сложная и самая простая задача. Сложна она потому, что во множестве самых разных акций, найти ту, которая гарантированно принесет доход – чрезвычайно сложно.

Вам придется лавировать между доходностью, надежностью и ликвидностью даже в рамках собственного инвестиционного портфеля. Несмотря на то, что доходность у большинства инвесторов стоит на первом месте, поначалу рекомендуется больше внимания уделять голубым фишкам – низкодоходным акциям первого эшелона. Так вы сможете не столько заработать, сколько не потерять денежные средства.

Кто такой брокер

На рынке работает достаточное количество брокеров. Начинающему инвестору может быть сложно разобраться в преимуществах и недостатках каждого. При выборе посредника стоит опираться на следующие сведения:

  • Надежность. Показатель в какой-то мере субъективный. Определить 100% надежность компании или банка, которые предоставляют посреднические услуги, невозможно. Поэтому необходимо обратить внимание на обороты компании, а также на количество клиентов. Большое значение этих двух показателей свидетельствует о стабильности и успешности посредника. На сайте Московской биржи можно увидеть рейтинг всех участников. Остановить свой выбор лучше на тех, кто входит хотя бы в двадцатку лучших.
  • Комиссии за услуги. Ее значение играет весомую роль, так как она напрямую влияет на конечный доход инвестора. Тарифы посредника необходимо изучить очень внимательно, так как за низким процентом от объема операций может скрываться ряд дополнительных комиссий: за услуги депозитария, ввод и вывод средств и т.д. Для маленьких объемов может быть выгодна фиксированная сумма комиссии. Если же общая сумма операций большая, лучше обратить внимание на вариант процентного соотношения. Обычно для крупных клиентов с большими оборотами брокеры предлагают минимальные проценты.
  • Удобство работы. От этого критерия зависит количество времени, которое инвестор тратит на общение с брокером и проведение операций. Определяясь на том или ином посреднике, стоит обратить внимание на удобство использования торговых терминалов, способы подачи заявок, оперативность и доступность информационной поддержки, наличие личного кабинета инвестора и т.д. Сейчас все большей популярностью пользуется полное дистанционное обслуживание. Большей популярностью пользуются посредники, которые предоставляют клиенту возможность открыть брокерский счет удаленно.
  • Отзывы в интернете. Конечно, сложно принять окончательное решение, руководствуясь только отзывами, так как количество отписавшихся недовольных клиентов зачастую больше, чем довольных. Тем не менее, на основании этой информации можно сложить мнение о сильных и слабых сторонах посредника.

Немаловажную роль при выборе брокера может сыграть наличие услуги, которая предоставляет инвестору бесплатное обучение и дополнительную информацию для самостоятельного анализа (например, аналитические данные).

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Главная причина инвестиций в акции – это возможности высокой прибыли. Если вас пугают сопутствующие риски (а они есть при любых видах инвестиций, даже при вкладах в банк), то можно вас и обрадовать и огорчить одновременно.

Полностью разориться на акциях практически невозможно. Конечно, есть вероятность потерять часть средств, но если вы грамотно будете распоряжаться своими знаниями относительно покупки и продажи акций, то вы будете получать в абсолютном большинстве случаев только прибыль.

Чтобы совершать сделки на бирже вам понадобится брокер. Брокеры предоставляют услуги по покупке и продаже акций за небольшой процент от сделки. Брокер – это посредник меж вами и биржей, он берет на себя ответственность в покупке акций и обеспечивает вас необходимым оборудованием и данными о рынке.

У каждого свой подход. Вы можете слушать экспертов, можете воспользоваться фундаментальным или техническим анализом, если вы, конечно, владеете навыками этих анализов. Вы можете покупать акции наугад, на интуиции.

Для акций важен такой аспект, как ликвидность — то есть возможность быстро купить или продать нужный вам объём ценных бумаг.

Конечно, разумнее всего изучить основы технического и фундаментального анализа и действовать в соответствии с полученными знаниями.

Так же важно отслеживать экономический календарь, новости.

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Эти советы будут особенно полезны новичкам, многие из которых спешат продать актив, если он немного падает. На деле это может быть небольшой откат, после которого начнется серьезный рост.

ПОДРОБНЕЕ:  КАСКО с франшизой. Стоит ли покупать КАСКО с франшизой? — За Страхование

Есть ситуации, когда очень хочется продать активы, но делать этого не следует:

  • Срочно нужны деньги. Инвестировать следует только свободные средства. Не надо вкладывать деньги, которые могут потребоваться вам для жизни.
  • Больше не хочется ждать. Хороший инвестор умеет ждать и следует своему плану. Действуя грамотно и не спеша, вы добьетесь максимальной прибыли.
  • Акции быстро растут. Желание быстрого обогащения не принесет вам хороших денег. Скорое избавление от актива, свойственно новичкам. Опытные трейдеры понимают, что если цена растет, тенденция продлится какое-то время. Выходить из рынка можно только тогда, когда цена достигнет пика.
  • Плохие новости. ТВ, журналы и прочие источники, пугают трейдеров. Анализировать новости конечно полезно. Но это должны быть достоверные источники, чьи данные соответствуют событиям на рынке.

Инвестировать средства нужно в те бумаги, которые имеют потенциал к росту. В первую очередь это акции компаний, не имеющих большой конкуренции в отраслях. Долгосрочные вложения в такие активы обязательно принесут прибыль.

Увеличить капитал в несколько раз, с помощью таких вложений не получится. Рост составит не более 30-40% за пару лет.

Серьезное увеличение капитала возможно при вложениях в перспективные проекты и стартапы, которые могут выстрелить. Однако тут есть другая проблема. Молодые компании могут легко разориться.

Именно поэтому, следует грамотно распределять свои инвестиции. Диверсификация поможет вам избежать больших потерь и гарантированно получить прибыль.

Как бы странно это ни звучало, но в России из-за кризиса есть очень много возможностей для заработка на акциях. Опытный инвестор всегда может вложить деньги и получить с них прибыль буквально через пару лет.

Сейчас голубые фишки в России остаются неизменными: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Алроса, Роснефть, Магнит, Московская Биржа, Татнефть и ВТБ.

Это все те же крупнейшие банки, торговая сеть и добывающие компании. Но при этом, во второй эшелон продолжают выбираться транспортные компании, объем сделок по которым продолжает увеличиваться. И уже через несколько лет, транспорт попросит уступить место вверху своих старых конкурентов.

Но несмотря на такую тенденцию, голубые фишки все еще остаются самым надежным средством для инвестиций. Если не принимать во внимание иностранные акции, то эти компании 1-ого эшелона будут самым привлекательным объектом для долгосрочных инвестиций еще лет 5-7.

Если хотите среднесрочной выгоды – присмотритесь к транспортным компаниям. Они выстрелят, но никто не знает через сколько.

Зачем инвестируют в акции

Как вложить деньги в акции и не прогореть - пошаговая инструкция

Давайте для начала непосредственно разберемся, с тем, что такое акции и как можно заработать на этом. Акции — это разновидность ценных бумаг, которые свидетельствуют о том, что держатель бумаг владеет определенной частью организации.

То есть если у вас на руках есть одна акция Газпрома, то вы владеете очень маленькой его частью. На данные момент всего выпущено около 24 миллиардов акций, и если попробовать привести эту цифру к процентам, то будет очень и очень мало.

Но нужно понимать, что инвесторы приобретают акции не ради того, чтобы ощущать себя частью большой корпорации, их мотивы гораздо прозаичнее. Всем держателям акций гарантируются выплата дивидендов.

Давайте разберемся, как формируется выплата дивидендов. Фактически она состоит из нескольких основных этапов:

  • Формируется общая прибыль за прошедший период. Как правило, в расчет берется налоговый период, так как это облегчает ведение расчетов.
  • После из этой прибыли выплачиваются налоги и другие обязательные выплаты. Таким образом формируется чистая прибыль, которая будет делиться между всеми акционерами.
  • Последний этап — непосредственное разделение прибыли.

Если вернуться к тому же примеру с Газпромом, то получается, что вся чистая прибыль за период будет разделена на 24 миллиарда частей и держателям акций будут выплачены их дивиденды. Безусловно, держатель одной акции получит сущие копейки, но если у инвестора их много, то можно рассчитывать на серьезную прибыль.

Настанет момент, когда вы не захотите идти на работу в 7 утра, или уехать на месяц в путешествие, но позволит ли вам это ваша работа? А если вы заболеете и не сможете идти и зарабатывать деньги? Чтобы не быть рабом самому себе, лучше начинать инвестировать уже сегодня.

Человек не может работать 24 часа, чтобы зарабатывать деньги, в то время как деньги могут работать на него все 24 часа в сутки.

Причём без отпусков, больничных и выходных. Деньги работают постоянно в режиме 24/7/365, а потому априори являются самым эффективным работником.

Как начать инвестировать в акции

Многие народные инвесторы считают что банковские депозиты — это не инвестиции, но давайте рассмотрим пример вклада 1000 рублей под 12% годовых на 50 лет, при этом вся прибыль будет реинвестироваться:

  • Через З года — 1400 руб.
  • Через 4 года — 1570 руб.
  • Через 10 лет — 3100 руб.
  • Через 20 лет — 9640 руб.
  • Через З0 лет — 29 960 руб.
  • Через 40 лет — 93 050 руб.
  • Через 49 лет — 258 040 руб.
  • Через 50 лет — 289 000 руб.

Через 50 лет вас ждет 28900% прибыли. Давайте пойдем дальше. Если при тех же условиях мы вложим $1000 в рынок ценных бумаг, где средняя доходность 20% годовых, то через 50 лет нас ждут $9 100 440. Если мы будем ежемесячно вкладывать по $1000, то результатом станут $40 000 000.

Если взять за основу 10 лет, что совсем не много (к примеру ваш ребенок еще не успеет вырасти), и вложим $1000 под 50% годовых (средний процент прибыли в ПАММ счетах) с реинвестом, то получим такую картину:

  • 1 год – 1 500$
  • 2 год — 2 250$
  • 3 год – 3 375$
  • 4 год — 5 062.50$
  • 5 год – 7 593.75$
  • 6 год — 11 390.62$
  • 7 год – 17 085.93$
  • 8 год — 25 628.90$
  • 9 год – 38 443.35$
  • 10 год — 57 665.03$

У каждого свои возможности, но представьте если вы изначально вложите немного больше, и будете на протяжении срока инвестиций докладывать деньги, то результаты будут расти в геометрической прогрессии.

Прежде чем переходить непосредственно к инвестициям, нужно четко определиться с предполагаемым сроком, имеющимся в распоряжении бюджетом, целями, сколько денег вы будете забирать, а сколько реинвестировать.

Поскольку статья написана не для олигархов или профессиональных инвесторов (они все и так знают), акцент сделаем именно на старте с нуля. В первую очередь придется начинать с теории – изучить и по возможности переманить опыт других известных инвесторов: Уоррена Баффетта, Питера Линча и др.

Список инвестиционных возможностей
Инвест проекты Мин. сумма инвестиций
Акции $20
ПИФы 1000 рублей
Облигации 1000 рублей
Обезличенные металлические счета $100
ПАММ счета $10
Прямые инвестиции в компании 100 рублей
Инвестиции в недвижимость $7000
Искусство $1000
Банки 1000 рублей
Венчурные фонды $5000
Хедж-фонды $5000

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Подходящий вариант должен соответствовать как финансовым возможностям, так и ожидаемой доходности. Например, вложение в недвижимость или землю предполагает долгий срок и наличие значительной суммы, а инвестиции в акции Coca-Cola могут потребовать всего 45 долларов, но в любом случае понадобится определенный стартовый капитал, который должен быть взят из свободных денег, то есть без займов, не из денег на еду или оплату счетов, без ухудшения вашего уровня жизни.

Для начинающих с минимальным капиталом лучше начинать с инвестиций в ПАММ счета и ПИФы. На первых порах это выгодно уже потому, что деньги просто не будут лежать без дела. Покупку акций тоже не стоит обходить стороной.

Вот мы и подошли к диверсификации риска: старайтесь никогда не класть все яйца в одну корзину, каким бы доходным ни был инструмент. Если вы решили заработать на процентах от банковских вкладов, то кладите все деньги не на один счет в одной валюте в одном банке.

Продвинутый вариант того, как начать инвестировать с минимальными рисками, это составление собственного инвестиционного портфеля, то есть распределения своих денег между разными активами. Это может быть покупка акций компаний из различных отраслей, фонды ETF, приобретение недвижимости разного назначения и др.

Если нет даже базовых знаний фондового рынка, необходимо разобраться в основных понятиях.

Существуют два основных направления вложения в акции: дивиденды и спекулятивный доход.

Дивиденды – это часть прибыли акционерного общества, которая распределяется между акционерами по годовому результату работы. Остаться без дохода можно не только тогда, когда предприятие закончило годовую работу с убытком, но и в случае, когда совет акционеров принял решение о распределении прибыли на другие нужды.

Спекулятивный доход – это разница между стоимостью покупки акций и их продажей через некоторое время. Такие инвестиции являются более рискованными, поскольку ценные бумаги могут не только не сохранить своей цены при покупке, но и существенно упасть.

Такое вложение средств требует хороших знаний особенностей функционирования финансового рынка и времени для постоянного мониторинга ситуации. Есть и еще один вариант – это передача своих средств в управление профессионалам.

Инвестировать в акции можно одним или нескольких приведенных ниже способов:

  1. Участие в торгах на фондовой бирже. Для этого необходимо открыть специальный счет у брокера. С его помощью покупку и продажу ценных бумаг можно осуществлять как самостоятельно, так и через выдачу поручения профессиональному брокеру. Если выбрать второй вариант, то стоит потратить время на выбор брокера, изучив внимательно его репутацию и эффективность работы.
  2. Самостоятельная покупка-продажа. Купить акции физическое лицо может непосредственно у самого эмитента. Договор необходимо зарегистрировать в компании-регистраторе.
  3. Вложение в ПИФ. Фонд формируется из вложений многих инвесторов. Непосредственные инвестиции из фонда в ценные бумаги осуществляет управляющая компания. Распределение прибыли происходит между инвесторами пропорционально их долям. Тем не менее, комиссию компании необходимо оплачивать независимо от того, была ли получена прибыль в отчетном периоде или нет.
  4. Доверительное управление. Средствами по поручению инвестора распоряжается частный управляющий или компания. Такой способ обычно приносит больший доход, чем ПИФ, поскольку управляющий имеет больше свободы действий. В тоже время такой вариант более дорогой в плане комиссии и более рисковый.
  5. Приобретение фьючерсов и опционов. Такой способ считается наиболее доходным и одновременно рискованным. Он состоит в заключении контракта на покупку акций в будущем по заранее оговоренной цене. Этот вариант получения дохода используют биржевые спекулянты. Он может привести к быстрой потере капитала.

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Выбор того или иного варианта вложения средств в акции зависит только от личных предпочтений инвестора и от его желания и возможности рисковать. В большинстве ситуаций работает правило: чем выше предполагаемая доходность операции, тем больше риск понести убытки.

Минимально необходимая сумма зависит от выбранного способа инвестирования. Наименьший порог вхождения можно встретить в ПИФ – от 10 долларов США, но такие предложения чаще всего делают новые компании для привлечения клиентов.

С одной стороны, такой порог вхождения привлекательный для начинающего инвестора, поскольку он не принесет больших убытков в случае неудачи. С другой стороны, такая сумма не позволит ощутить прибыль и качественно разобраться в процессе.

ПОДРОБНЕЕ:  Замена стекла и ремонт сколов по КАСКО

Небольшая сумма может потребоваться и при приобретении акций, но покупать одну или две ценные бумаги нецелесообразно.

Опытные инвесторы, работающие на рынке ценных бумаг, часто озвучивают стартовую сумму 100-500 долларов США. В любом случае начинать вложения стоит с той суммы, которую инвестор готов потерять без серьезного ущерба для личного бюджета.

Здесь еще проще. Есть два подхода к инвестициям: портфельный и прямой.

Прямой подразумевает покупку акций для того, чтобы каким-либо образом повлиять на деятельность компании, и часто получить контрольный пакет и использовать для своих целей. Прямой вид инвестиций часто используется банками для покупки страховых, крупными компаниями вроде Microsoft или Google для приобретения интересных стартапов и различными компаниями, для того, чтобы развиваться в различных сферах.

Портфельные инвестиции формируются для получения дохода. Исходя из названия, инвестор должен сформировать инвестиционный портфель – собрать несколько видов ценных бумаг, и получать благодаря им прибыль.

Что нужно учитывать при выборе акций

Так как акции – продукт определенной компании, и от её успеха зависит прибыльность этих бумаг, то выбор акций нужно рассматривать в рамках анализа компании.

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

С нишей все понятно – она даст возможность разбираться в том, что пишут в СМИ и понимать, какая информация может положительно повлиять на ту или иную компанию, а какая отрицательно.

Экономический же анализ позволяет по нескольким документам, которые находятся в свободном доступе на сайте компании или росстате, понять, насколько прибыльной была компания в отчетном периоде.

Это необходимо для того чтобы проследить, какое количество средств было направлено на выплату дивидендов, что потрачено на резервы, есть ли они вообще, может ли компания получать дополнительные средства в будущем или работает на износ.

Также немаловажным фактором будет и имидж компании. В тот момент, когда вокруг одной из фирм поднимается много шумихи из ничего – это верный признак того, что скоро ее ценные бумаги полетят в трубу.

Также не помешает посмотреть на управляющих компании. Если это опытные управленцы, за плечами которых не первый год в ведущих компаниях – вы смело можете инвестировать даже в убыточное, на первый взгляд, предприятие.

Ну и последнее, на что следует обращать внимание – ликвидность ценных бумаг. Ликвидность актива – способность быстро превращаться в деньги без потери в стоимости. То есть, если вы купили акцию за 100 у. е.

Стратегии инвестирования в акции

Важная тема, без разбора которой работать в данном направлении будет крайне затруднительно. Риски есть всегда, в любом деле. Важно правильно их рассчитать и сделать так, чтобы они не смогли уничтожить ваш счет, прежде чем вы наберетесь опыта и будете получать прибыль.

Акции Tesla

Подробнее о том, что влияет на курс акций, из-за чего они падают, из-за чего растут — общие принципы — заметка для прочтения.

В трейдинге можно придерживаться некоторых правил, чтобы минимизировать издержки:

  1. К примеру, покупать акции таким образом, чтобы при каждой сделке вы рисковали не более чем двумя процентами своего счета. Согласитесь, даже самому неудачливому человеку трудно будет проиграть 50 раз подряд.
  2. Также вы можете прекращать торговлю до конца месяца, когда ваш счет уменьшается на 5% от первоначальной суммы. Так образом вы точно не проиграете всё до копейки.
  3. Грамотно составьте свой инвестиционный портфель, он поможет минимизировать риски, подробнее о портфелях и портфельных инвестициях.
  4. Определитесь со своим стилем биржевой торговли: попробуйте разные варианты и выбирайте наиболее подходящий вам (он будет зависеть как от имеющегося капитала, так и от навыков и свободного для биржи времени).
  5. Используйте стоп-заявки.
  6. Рассмотрите варианты доверительного управления, при котором вам не обязательно быть гуру биржевой торговли или обратите внимание на структурные продукты.
  7. Советы начинающим трейдерам.

Пример того, как можно отслеживать и прогнозировать изменения курса акций: Взаимосвязь упоминаний в новостях и курса акций компании Роснефть и Общие тенденции влияния новостей на курсы акций

Итак, что мы имеем.

Это самый простой этап из всех. Достаточно сделать несколько кликов в торговом терминале, и банк получит приказ о покупке интересующих вас ценных бумаг. Важно помнить, что нужно распределять свои средства между несколькими ценными бумагами, чтобы в случае обвала цен на одну из акций, вы с помощью других могли стабилизировать ситуацию и даже в некоторых случаях получать прибыль.

Шаг 5. Анализ и быстрое реагирование.

Как уже говорилось ранее, в зависимости от того, насколько быстро вы среагируете на изменение цены, будет зависеть ваша прибыль. Вы сможете либо зафиксировать большую прибыль, или остановить в зародыше надвигающийся убыток.

Как и всегда, вы должны придерживаться своей выбранной стратегии, отклонение от которой будет означать или панику, или сознательный поиск нового варианта для инвестиций.

Если следовать этим 5-ти простым шагам, то вы сможете быстро и грамотно начать свой путь на рынке акций.

Это стратегия долгосрочного инвестирования, которая предполагает покупку акций с целью постоянного получения дивидендов. Отлично подходит для новичков, которые хотят создать по-настоящему пассивный заработок.

Согласно такой стратегии, инвестор не расстанется с акциями, даже если наступит кризис и его компаниям (а значит и акциям) будет угрожать крах.

Долгосрочные инвестиции хороши тем, что действительно надежные ценные бумаги (а зачастую это голубые фишки) в долгосрочной перспективе приносят солидный доход. А с помощью постоянных вложений в инвестиционных портфель, грамотный инвестор уже через 5-7 лет сможет получить пассивный доход, который будет сопоставим с самостоятельным ведением бизнеса.

Таким способом инвестирования пользуются большинство консервативных инвесторов на рынке акций, а также опытные бизнесмены, которые хотят получать дополнительный источник дохода с минимальными рисками.

Стратегия Баффета

Это небольшое улучшение стратегии Buy and Hold с практическими советами по выбору компаний. Инвестор с мировым именем советует следующее: вы должны выбирать ту нишу для инвестиций, в которой разбираетесь, а также продукция компании должна быть востребована вне зависимости от экономической, политической или любой другой ситуации.

Стратегия Грэхема

Она также базируется на долгосрочных инвестициях, только вам нужно будет делать следующее: выбирать акции 1-ого и 2-ого эшелона и инвестировать в те, чья стоимость, как вы полагаете недооценена.

В течение определенного срока вам будет необходимо мониторить ситуацию на рынке и получать стабильные дивиденды. Когда вы увидите, что рынок сильно переоценивает акции (их стоимость выше реальной на 30-60%) то можно смело продавать свои активы и начинать заново.

Бенджамин советует создавать инвестиционный портфель из акций большого количества компаний – минимальное количество 20. Так, в случае неприятностей в экономике одной из них, вы всегда сможете компенсировать это другими.

Даже банкротство одного из объектов инвестиций не так больно ударит по карману инвестора, так как будут еще 19 вариантов, которые должны приносить прибыль.

На сегодняшний день стратегия выбора компании от Баффета и принципы Грэхема позволяют максимизировать доходы и стабильно получать прибыль в долгосрочной и краткосрочной перспективе.

Но для них потребуются специфические знания в области экономики и бухгалтерского учета, чтобы правильно проанализировать потенциал той или иной бумаги.

Но это не самый большой риск, с которым предстоит столкнуться инвестору. Ведь даже самые крупные компании не могут спрогнозировать объем прибыли по итогам года. Даже такой крупный гигант, как Apple после ухода из жизни Джобса столкнулся с трудностями и уменьшил размер дивидендов по своим акциям.

То есть, имея дело с крупными компаниями, мы не всегда знаем, какой объем получим, и будут ли вообще выплаты. А что касается акций 2-ого и 3-его эшелона, как наиболее доходных, есть еще риск того, что компания столкнется с кризисом, уменьшит продажи, выручку или вообще обанкротится.

Также присутствует риск ликвидности. Он характерен больше для акций 2 и 3 эшелона, когда для того, чтобы продать ценные бумаги, вам придется ждать несколько дней и сталкиваться с приличным спредом, который иногда может доходить до 10-15%.

Также некоторые ценные бумаги могут быть просто не нужны другим инвесторам, и вам будет очень сложно от них избавиться, даже если ситуация для компании благоприятна.

Каждому, кто захочет получать доход, придется столкнуться с обычной финансовой формулой: Чем выше риски, тем больше доходность. Именно для того, чтобы успешно балансировать между большим риском и маленькой доходностью, нужны специфические знания, опыт и интуиция, которая развивается только с течением времени и сотнями часов у торгового терминала.

И что же нам делать? Ждать протокола камеральной проверки? Конечно же, нет. Сдали первичные справки и уложились в отведенный срок. Значит, двести рублей на каждого сотрудника уже «сэкономили».

Срок сделки

Теперь без спешки еще раз проверяем каждый документ. Определенного срока подачи корректировок нет, но вы должны успеть до получения результата камеральной проверки налогового инспектора.

С 2016 года существуют два вида уточняющих справок:

  • Аннулирующие;
  • Корректирующие.

Минимизировать риски, прежде всего, позволяет постоянное теоретическое и практическое обучение, а также регулярный мониторинг и анализ рынков. Периодическое общение с опытными инвесторами поможет определиться с собственной стратегией на рынке и в приоритетности направлений.

Что касается непосредственного проведения операций, опытные трейдеры советуют придерживаться общих следующих правил:

  • по каждой сделке не стоит рисковать суммой больше 2% от капитала (этот совет сложно использовать при минимальных вложениях);
  • если капитал уменьшился более чем на 5 % процентов стоит прекратить операции до конца месяца;
  • использовать стоп-заявки.

Кроме знаний и наличия стартового капитала, важную роль для начинающего инвестора играет правильный психологический настрой. Важно понимать, что вероятность получения большой прибыли на старте очень низкая.

О существенном приросте дохода часто идет речь по истечению нескольких лет. Любого разумного человека будут одолевать сомнения о целесообразности вложений, которые могут быть основаны на неудачном опыте знакомых или родственников.

Откройте сайт Московской биржи и найдите вкладку «Акции». После найдите категорию «Как начать». Перед вами сразу откроется пошаговый план работы на бирже.

1

2

3

4

5

Найдите подходящего фондового брокера.

Заключите с выбранной компанией договор.

Зарегистрируйтесь и получите доступ к личному кабинету.

Пополните депозит.

Начинайте работу.

Список акций Московской биржи периодически обновляется. Самые крупные фирмы называются «голубыми фишками». Поскольку такие инструменты регулярно создают отличные возможности для заработка – с ними любят работать инвесторы.

Прогноз роста

Чтобы посмотреть перечень всех инструментов, на сайте биржи откройте подраздел «Частным инвесторам» — «Фондовый рынок». После этого нажмите на вкладку «Ход торгов». Сразу после этого сформируется список всех доступных акций.

Открывать сделки можно самостоятельно или с помощью специально обученного человека – управляющего, который за определенный процент будет работать с вашим капиталом. Про существующие стратегии инвестирования в акции мы более подробно поговорим в следующих статьях.

Инструкция по инвестированию в акции российских компаний

Как мы узнали ранее, это легко можно сделать при помощи брокера.

Через брокера можно получить доступ к любой торговой площадке мира, будь то фондовые рынки США, Европы, Индии, Китая, Бразилии или Австралии и покупать/продавать торгующиеся там бумаги.

Вам остается только открыть счет у выбранного брокера, внести деньги, выбрать тарифный план который включает в себя доступ к нужной вам торговой площадке.

ПОДРОБНЕЕ:  Поцарапали машину во дворе: что делать по КАСКО, а также что входит в риск "Угон" и "Ущерб", как быть, если сам повредил свое авто и многое другое

Далее выбираем акции, сверяемся с текущим курсом и оставляем заявку на покупку. Если работаем через интернет, то здесь нам помогут специальные программы, например QUIK, MetaTrader5.

Независимо от способа покупки акции будут иметь виртуальный вид, так как привычная бумажная форма уже отменена. При приобретении ценных бумаг производится две записи в депозитарии. Одна в компании о том, что вы стали акционером, другая у вашего брокера.

Впрочем, сейчас акции можно приобрести почти как и любой другой товар в интернет магазине.

Традиционно самыми надежными российскими предприятиями считаются так называемые голубые фишки. Это особая привилегированная каста на российском фондовом рынке. Для них свойственна стабильность, как в росте, так и в рисках, а компании, чьи акции входят в разряд голубых фишек имеют невероятный престиж.

Об инвестировании на зарубежных биржах  как вложить деньги в акции китайских компаний через биржи США.

Какие акции самые прибыльные — сухие цифры и почему мы покупаем те или иные акции (речь о непрофессиональных участниках рынка).

По виду ценных бумаг, фондовый рынок можно разделить на рынок акций, рынок облигаций, рынок производных финансовых инструментов: фьючерсы и опционы.

Сколько можно заработать на акциях

Сумма заработка зависит от вашего капитала и поведения бумаг. Для некоторых, рост в 10-15%, будет равен прибыли в несколько миллионов.

Акции являются доходным инструментом. Однако в сравнении с облигациями, банковскими счетами и драгметаллами, они более рискованны. Тем не менее при правильном подходе, они являются очень эффективным способом увеличения капитала.

Данный вид заработка не подходит людям, которые не могут контролировать свои эмоции. Тут нужно четко следовать плану и действовать согласно ситуации.

Теперь вечный вопрос о том, сколько же можно заработать на торговле акциями. Ответ будет однозначен: сколько угодно. Вы можете зарабатывать до 300% годовых, если будете играть на бирже, но в то же время в долгосрочной перспективе доходность редко будет превышать 30-50% в год.

График

Но история знает много случаев, когда игроки именно на рынке акций могли за несколько лет сколотить целое состояния, покупая ценные бумаги во время кризиса, и продавая их в более спокойные времена.

Именно это и следует помнить. Вы можете получать 30% годовых, если сумеете грамотно проанализировать рыночные тенденции, вовремя продавать убыточные или слишком переоцененные бумаги. От вашего умения вовремя фиксировать прибыль (а это нужно даже при пассивных инвестициях) будут зависеть ваши доходы, а от быстрого реагирования на убытки – просадки.

Советы начинающим инвесторам

Начинающим инвесторам можно дать 3 совета, которые помогут им успешно играть на рынке акций.

Совет 1. Диверсифицируйте риски. 

Это значит, что не нужно вкладывать все свои свободные средства в одну акцию, которая понравилась больше всего. Лучше разделить свои средства между несколькими компаниями, одна из которых гарантированно выстрелит, а остальные будут приносить стабильный доход.

Но не нужно полагать, что лучше приобретать только высоконадежные ценные бумаги. Это большое заблуждение. Если вы будете пользоваться средствами только для покупки голубых фишек, конечно, вы сможете получать стабильный доход, но он будет сравним с банковским депозитом. Гораздо интереснее тогда отдать средства в инвестиционный фонд.

Совет 2. Анализируйте деятельность компании. 

Это важный совет. Нельзя инвестировать, если не знаешь всего об объекте вложений. Подойдет любая информация, вплоть до того, пошел ли на пенсию один из членов совета директоров. Это позволит составить объективное мнение о деятельности компании трезво оценить её перспективы, и только после этого принять решение.

Прибыль

Найти эту информацию можно на сайте компании, а также в профильных СМИ. У каждой отрасли есть свои сайты и интернет-журналы, ознакомление с которыми даст вам возможность увидеть стороннее мнение специалистов о деятельности той или иной компании.

Совет 3. Изучайте инвестиционную литературу

Это самый важный совет из всех. Получать знания в области инвестиций – самое полезное, что вы можете сделать на начальном этапе своей карьеры в качестве инвестора.

Первое и самое главное вложение вы должны совершить в свои знания и умения. Причем вам потребуется не только литература о том, как оценивать акции, распознавать рыночные тенденции и получать прибыль, но и как подготовиться психологически.

Заключение

  • Фондовый рынок – это специальная торговая площадка, на которой могут обращаться акции местных и зарубежных компаний.
  • Чтобы начать инвестировать в ценные бумаги необходимо: подобрать фондового брокера, найти нужные инструменты и внести денежные средства на депозит.
  • Инвестировать в акции можно и без брокера. Для этого достаточно воспользоваться коллекционными сайтами, которые продают ценные бумаги популярных мировых корпораций.

Друзья, а как вы считаете, выгодно ли торговать на фондовом рынке? Делитесь своим мнением в комментариях под статьей.

С уважением, команда блога Артема Биленко«Твоя линия жизни в твоих руках»

Подведем итог всему вышесказанному.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций.

Советы

Инвестировать в акции можно, воспользовавшись услугами брокеров. Ни один форекс-брокер не выведет вас на реальный рынок акций, поэтому придется работать с банками или специализирующимися компаниями.

Есть два вида акций: простые и привилегированные. Простые дают варьирующийся доход и право голоса, а привилегированные – фиксированный доход без права голоса.

Также существуют три эшелона: первый (голубые фишки), второй и третий. Инвестиции в первый – самые надежные и ликвидные, но с маленьким доходом, а второй и третий очень рискованны, но на небольшой дистанции приносит гораздо больше прибыли.

Инвестиции в акции – прежде всего анализ компании. Именно поэтому львиную долю времени инвесторы уделяют анализу дел компании, их перспектив и тенденций развития.

Первые инвестиции – инвестиции в себя и свои знания. Только потом нужно задумываться о том, во что вкладывать деньги.

Итак, подведем итоги. Сдача отчетности 2-НДФЛ требует от бухгалтера внимания и ответственности, чтобы ваша компания смогла избежать любых недочетов (не пользовалась корректирующими и аннулирующими справками) нужно сдавать только первичные справки 2-НДФЛ.

Карта мира по капитализации фондового рынка

Получать прибыль, торгуя не бирже, сложнее, чем держать деньги под подушкой или в банке, но гораздо выгоднее и проще, чем работать менеджером.

На бирже никто не даст вам гарантий и фиксированной прибыли. Вы сами решаете, сколько заработать и сами оцениваете свои риски. Научившись зарабатывать самостоятельно, вы заставите свои деньги работать на вас и сможете улучшить свое финансовое положение.

С Уважением, Александр Гаврин.

Аннулирующие уточняющие справки

Первый вариант – это опоздание.

Если первое апреля прошло, а вы не сдавали справки в налоговую инспекцию (они принимаются ИФНС согласно приложенному реестру), приготовьтесь заплатить штраф.

Если ваши справки не прошли входной контроль по какой-либо причине (неважно в бумажном или электронном виде вы отчитываетесь перед налоговой) и исправить документы в срок не остается времени, то эти справки 2-НДФЛ также будут считаться не предоставленными.

При входном контроле проверяется заполнение всех обязательных полей документа

По результатам проверки выдается на руки или отправляется через оператора электронного документооборота протокол, с указанием не принятых справок и ошибок, обнаруженных в них.

Посчитать общую сумму штрафа по первому варианту нарушений можно следующим образом: («Количество не сданных справок» «Количество не принятых»)*200 рублей за каждый бланк.

Второй вариант – это, собственно, ошибки.

Например:

  • ИНН есть, но другого человека;
  • В фамилии пропущена буква;
  • Улицу переименовали в прошлом году;
  • Ошибки в округлении полученного дохода и т. д.

Принятые у вас (предпринимателей) справки 2-НДФЛ далее подвергаются второй (камеральной) проверке. Налоговые инспекторы сверяют документы с базами данных для выявления всех неточностей и нарушений. Ранее достаточно было просто подать исправленные документы. С 2016 года ошибка бухгалтера стала стоить 500 рублей за каждую справку.

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Из самого названия понятно, смысл этой справки отменить поданную ранее (первичная справка 2-НДФЛ была просто лишней). В обновленной форме справки появилось поле «номер корректировки».

При подаче первичной справки в поле проставляется «00». При подаче аннулирующей справки «99». Далее, нужно заполнить раздел 1 «Данные о налоговом агенте» и раздел 2 «Данные о физическом лице – получателе дохода». Оставшиеся разделы справки остаются пустыми

Чтобы исправить сведения, поданные в первичной справке, вам нужно подать корректирующую. В поле «номер корректировки», в этом случае, проставляются цифры от «01» до «98», в зависимости от того какое по счету делается исправление.

Номер корректирующей справки соответствует первичной, а вот дата будет новая. Любая неточность в предоставленной справке ведет за собой целую цепочку нарушений, и как следствие, исправительных документов.

Пример 1. Поле «статус налогоплательщика».

Казалось бы, какая мелочь, ведь суммы прописаны, налог удержан, чего придираться? Признак «статуса» в справке указан «1», т. е. резидент и налог с сотрудника удержан по ставке 13%.

После сдачи первичной 2-НДФЛ кадровики выяснили, что работник еще до конца отчетного года стал нерезидентом. А мы с вами помним, что нерезидент должен заплатить налог по ставке 30%. Поэтому налог за отчетный год пересчитываем.

Подаем корректирующую справку 2-НДФЛ с признаком 1 и «статусом налогоплательщика нерезидент (2)». Но не только. Удержать с работника оставшиеся 17% НДФЛ бухгалтер не может, так как отчетный период закончился. Поэтому подается справка с признаком «2». В которой аналогично заполняются поля 1 и 2.

В поле 3 указываются доходы, не вошедшие в налогооблагаемую базу ранее. В поле пять – сумма исчисленного и не удержанного налога.

Пример 2. После сдачи отчетности 2-НДФЛ бухгалтерия обнаружила свою ошибку.

Сотруднику в честь пятидесятилетия преподнесли ценный подарок на сумму 5000 рублей (превышающий лимит в 4000 р.). Но сумма, в размере 1000 руб. не была учтена в качестве дохода, и налог не начислен. Значит, подаем корректирующую справку 2-НДФЛ с признаком «1», где в поле «доходы…» добавляем сумму этого презента.

Как инвестировать в акции – пошаговая инструкция

Пересчитываем сумму налогооблагаемой базы и исчисленного налога. Указываем сумму не удержанного НДФЛ. Так как налог за подарок вами не удержан, нужно заполнить справку с признаком «2», в которой также указать сумму не удержанного НДФЛ.

Пример 3. Ваша компания выдала беспроцентный заем (или просто простила не возвращенный подотчет) физическому лицу, не являющемуся сотрудником (может быть подрядчику).

В этом случае вы должны подать справку 2-НДФЛ с признаком «2» на сумму полученного дохода этим физлицом. А также письменно сообщить налогоплательщику о его задолженности перед бюджетом. Однако, необходимо уточнить, что за несообщение наказаний не предусмотрено.

Пример 4.Выясняется, что бухгалтер не указал льготы, имеющиеся у сотрудника (вычет на несовершеннолетних детей).

Таким образом, он удержал у работника лишний НДФЛ. В этой ситуации нужно подать корректирующую справку, из которой будет видна излишне уплаченная в бюджет сумма налога.

А также, на основании письменного заявления работника, через банк вернуть ему эти деньги. При этом расчет с бюджетом откорректировать в текущем периоде за счет начислений НДФЛ этого сотрудника.

Пример 5. Сотрудник обратился в свою ИФНС за возмещением НДФЛ.После проведения камеральной проверки он получил отказ. Причина отказа – несоответствие в адресе. В результате сотрудник не получил свои деньги вовремя. А вам придется заплатить штраф и сдать корректирующую справку.

Отправить
Adblock detector